Мошенничество в банковской сфере посредством платежной системы АО КБ «ЮНИСТРИМ»

Судебная практика еще формируется. За период 2017-2018 года Гражданами РФ при помощи международной платежной системы денежных переводов «ЮНИСТРИМ» были отправлены денежные средства в адреса конкретных лиц, однако денежные средства до адресатов не дошли, переводы получены иными лицами, что свидетельствует об оказании услуг ненадлежащего качества и нарушении прав потерпевших как потребителей.
Позиция представителей АО КБ «ЮНИСТРИМ» заключается в следующем: при выдаче денежных средств получатель предъявил контрольный номер, документ удостоверяющий личность, указал сумму перевода, валюту. Нарушений условий выдачи перевода со стороны сотрудников банка не имеется.

Читать далее

Уголовная ответственность по обналичиванию денежных средств предусмотренная статьей 172 УК РФ–Незаконная банковская деятельность.

Учитывая, что аналогичные дела только набирают оборот в России, официальной позиции президиума Пленума Верховного Суда РФ по данному вопросу нет. Действия людей «обналичивающих» денежные средства, правоохранительные органы,  квалифицируют, в том числе по ст. 198 УК РФ – Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с физического лица, которая является менее тяжкой по сравнению со статьей 172 УК РФ.

Оказание услуг по «обналичиванию» денежных средств, является незаконной банковской деятельностью, уголовная ответственность за которую предусмотрена ст. 172 УК РФ, если субъектами преступления являются: учредители кредитных организаций; руководители ее исполнительных органов, главный бухгалтер. К которым лица, занимающиеся «обналичиванием», как правило не относятся.

Читать далее

Адвокатский запрос

Преимущества адвокатского запроса состоят в том, что органы в которые направляет запрос, уполномоченный адвокат, должны предоставить ответ, вне зависимости в рамках гражданского или уголовного дела, направляются эти запросы.

Но зачастую «юридические лица», в которые направляются запросы, тем или иным способом уходят от дачи полноценной развернутой информации, либо совсем уклоняются от дачи ответа. В таких случаях, при обращении в различные надзорные инстанции, чаще всего дается ответ.
Если доверителю необходим сбор определенных документов по делу, то можно воспользоваться возможностью установленной ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре». И в соответствии с Кодексом об адвокатской деятельности ни при каких обстоятельствах, адвокат не имеет право разглашать, полученную в ходе оказания адвокатских услуг информацию, правоохранительным органам.

Экономические преступления

При привлечении к уголовной ответственности за экономические преступления, предусмотренные ст.ст. 159, 160 УК РФ предварительному следствию необходимо доказывать, что в действиях, привлекаемого к уголовной ответственности, лица, имеет место быть: злоупотребление доверием и корыстный интерес.

Для доказывания — злоупотребление доверием, предварительному следствию необходимо устанавливать, кроме показаний свидетелей, письменные доказательства, свидетельствующие о том, что привлекаемое лицо имело реальную возможность злоупотребить своим положением, исходя из должностной инструкции, бухгалтерских документов и т.п., и целенаправленно воспользовалось этими возможностями, вводя в заблуждение потерпевшую сторону (руководство фирмы и т.п.), оставив при этом, конкретные следы в бухгалтерских документах.

Корыстный интерес заключается в том, что привлекаемое к уголовной ответственности лицо, получило какие либо незаконные финансовые привилегии (дивиденды) от своих умышленных действий.

Для понимания объема ответственности привлекаемого лица по данным видам преступлений, необходимо изучать и анализировать весь объем предъявляемых доказательств, как письменных так и показаний свидетелей.